OTP Bank в Украине: как Шандор Чани и Виктор Орбан зарабатывают на войне, избегая санкций

На фоне регулярного блокирования Венгрией военной и финансовой помощи для Украины вызывает недоумение тот факт, что венгерский OTP Bank продолжает вести активную деятельность на украинском рынке. Более того, в 2023 году Национальный банк Украины (НБУ) включил OTP Bank в перечень системно важных финансовых учреждений страны.

Было проведено журналистское расследование, чтобы понять, как банк из страны, поддерживающей тесные отношения с Россией, оказался в числе ключевых игроков украинского банковского сектора — и почему до сих пор к нему не применены жёсткие санкционные меры.

OTP Bank в Украине — это, по сути, правопреемник российского Сбербанка, который был вынужден покинуть украинский рынок. Однако в случае с венгерским банком ситуация развивается по иному сценарию. Примечательно, что в мае 2023 года Национальное агентство по вопросам предотвращения коррупции (НАПК) внесло OTP Bank в список международных спонсоров войны, обосновав это тем, что банк продолжает деятельность в России и признаёт квазигосударственные образования на оккупированных территориях Донецкой и Луганской областей. Однако уже в сентябре того же года учреждение было исключено из этого перечня.

Аргументы в пользу исключения OTP Bank из «чёрного списка» сводились к потенциальной помощи Украине на сумму около полумиллиарда евро. Но тем не менее, активность банка на государственном уровне трудно объяснить исключительно дипломатическим давлением. Так, OTP Bank обслуживает бюджетные платежи, а также регулярно выигрывает тендеры на обслуживание государственных учреждений.

Среди клиентов банка — даже Национальная академия государственного управления при Президенте Украины. Это вызывает вопросы в контексте как позиции НАПК, так и публичных призывов тогдашнего министра иностранных дел Украины Дмитрия Кулебы к бойкоту OTP Bank во всём мире. Ещё более тревожной выглядит ситуация, при которой через банк проходят выплаты украинским военнослужащим.

Это поднимает важный вопрос — кто получает доступ к персональным данным солдат и офицеров Вооружённых сил Украины через банк, который контролируется структурами из государства, демонстрирующего явную политическую лояльность к Кремлю? Следует учитывать, что OTP Bank не только сохраняет присутствие на российском рынке, но и активно увеличивает там свою долю.

Однако и на украинском рынке показатели OTP Bank остаются внушительными. По итогам 2024 года банк занял пятое место среди самых прибыльных финансовых учреждений страны, с доходом, превышающим 4 миллиарда гривен.

В то же время санкции со стороны НБУ, на первый взгляд, выглядят формальными. Так, 7 марта 2024 года банк получил «письменное предостережение» за повторное нарушение законодательства в сфере предотвращения легализации преступных доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Полгода назад за аналогичное нарушение банк уже был оштрафован, и тот факт, что меры вновь ограничились лишь предупреждением, вызывает недоумение.

Сложно воспринимать такую мягкость всерьёз, особенно учитывая, что OTP Bank сохраняет позиции на одном из ключевых для себя рынков — в Украине. В географическом разрезе банк работает в ограниченном числе стран: кроме Украины и Венгрии, его присутствие зафиксировано в Албании, Словакии, Болгарии, Румынии, Молдове, Хорватии, Сербии, Черногории и России. Немалая часть этих стран также демонстрирует ограниченную солидарность с Украиной в условиях войны.

Однако в центре этой истории — финансы. Если верить официальной статистике, в 2024 году OTP Bank заработал в Украине более 100 миллионов долларов США. В общей структуре прибыли OTP Group, которая составила 2,9 миллиарда долларов, доля украинского подразделения достигла 3,5%. Это может показаться скромным показателем, но с учётом относительно небольших масштабов самой группы по европейским меркам — сумма весьма значительная.

При этом никто даже не ставил вопрос о лишении OTP Bank лицензии на работу в Украине.

Кроме того, банковская деятельность — не единственная сфера интересов группы. В Украине OTP Bank контролирует целый финансовый холдинг: управляющая компания ООО «ОТП Капитал», лизинговая компания ООО «ОТП Лизинг», негосударственный пенсионный фонд и другие структуры. Бенефициаром всей украинской группы выступает венгерский OTP Bank Nyrt. (OTP Bank PLc.).

Хотя конечные собственники частично скрыты за структурами закрытых акционерных обществ, дипломатическое давление, оказанное Венгрией на Украину для исключения OTP Bank из списка спонсоров войны, может свидетельствовать о тесной политической связи между руководством страны и банком. Напомним, до 1995 года OTP Bank был государственным, а приватизация пришлась на период, когда Виктор Орбан уже возглавлял парламентскую партию Fidesz-MPP и незадолго до его первого премьерского срока в 1998 году. С тех пор политическая и экономическая траектория банка и партии Орбана, судя по всему, переплелись.

Венгерский премьер, согласно многим источникам, сыграл ключевую роль в решении об исключении OTP Bank из санкционного списка. Хотя санкции НАПК и не имели юридической силы, вопрос о личной или политической мотивации Орбана остаётся открытым.

Во главе совета директоров и генеральным директором OTP Group остаётся Шандор Чани. Его публичная позиция однозначна — он поддерживает работу банка в России. По итогам 2024 года, именно благодаря этому подходу прибыль OTP Bank в РФ выросла на 40%, достигнув 372 миллионов долларов США. Заместитель генерального директора OTP Bank Ласло Бенчик прямо заявил, что банк создаёт инфраструктуру для компаний, продолжающих деятельность в России, несмотря на полномасштабную войну. Очевидно, что такая позиция вряд ли могла быть реализована без согласования с политическим руководством Венгрии.

В Украине OTP Bank возглавляет Владимир Мудрый, начавший карьеру в банке в 2005 году. С 2020 года он занимает пост председателя правления и параллельно руководит Независимой ассоциацией банков Украины (НАБУ). Глава наблюдательного совета — Андраш Кухарски. Публично оба топ-менеджера не замечены в скандалах и выглядят как профессиональные финансисты, сосредоточенные на текущей деятельности банка.