В ходе проведения проверки электронного денежного учреждения Phoenix Payments Центробанк Литвы выявил серьезные нарушения в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма. В связи с этим центральный банк принял решение о назначении штрафа в размере 970 000 евро и временного ограничения операционной деятельности.
Согласно сообщению Центробарнка, предоставляя одну из основных услуг, Phoenix Payments использовало партнеров для реализации мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма. Наибольший оборот составили клиенты этой услуги, осуществлявшие деятельность с повышенным риском отмывания денег и финансирования терроризма. Процедуры внутреннего контроля организации, предназначенные для управления процессом, имели существенные недостатки и были недостаточными для обеспечения эффективного контроля.
„Значительная часть клиентов Phoenix Payments классифицируется как подвергающаяся более высокому риску отмывания денег и финансирования терроризма, но учреждение не гарантировало, что на них распространяются соответствующие усиленные меры идентификации клиентов. На практике меры, использованные учреждением, оказались неэффективными и недостаточными. Это подтверждают и выявленные в ходе проверки при оценке конкретных дел недостатки и нарушения. У учреждения установлены международные корреспондентские отношения со сторонним финансовым учреждением третьей страны, обороты которого в период проверки составляли значительную часть оборота всех клиентов учреждения.
Однако и в этом случае Phoenix payments не применило должным образом усиленные меры идентификации клиентов. Учреждение также не установило достаточных средств мониторинга деловых отношений и операций клиентов, не регулировало должным образом, не рассматривало и не оценивало решения по мониторингу и в большинстве случаев не гарантировало, что сделки, заключенные клиентами, соответствовали имеющимся о них сведениям. За период проверки не полностью или формально проводились внутренние расследования относительно подозрительных операций клиентов, не во всех случаях выявлялись подозрительные денежные операции (сделки), осуществляемые клиентами.
Например, в большинстве клиентских дел, где были выявлены недостатки, происхождение средств клиента было неясно, но это не привело к сбору дополнительной информации или тщательной оценке предоставленных документов. В случае значительного числа отобранных клиентов не были должным образом выяснены цель и экономическая обоснованность осуществленных платежных операций“, — сообщает о нарушениях Центробанк.