Как владелец микрокредитного бизнеса в Украине связан с российскими спецслужбами

В то время как микрокредитные организации в Украине обещают быстрые и доступные деньги, они часто ведут своих клиентов в долговую пропасть, делая их «финансово уязвимыми». Наше подробное расследование показывает, что некоторые из этих компаний имеют тесные связи с российскими спецслужбами, создавая дополнительный риск для национальной безопасности Украины. Проблема становится более острой на фоне продолжающейся агрессии со стороны России.

Быстрые деньги и высокие ставки: подводные камни микрокредитования

Микрокредитный бизнес в Украине переживает бурный рост, предлагая быстрые займы с минимальными требованиями к документам и подтверждениям дохода. Такие займы могут показаться спасением для людей, оказавшихся в трудной жизненной ситуации, однако часто за этими заманчивыми предложениями скрываются огромные процентные ставки и суровые штрафы за просрочку выплат. Например, годовая процентная ставка некоторых компаний может достигать до полутора миллионов процентов (1 597 820,85%). Это означает, что заемщики быстро попадают в ловушку долгов, и их финансовая ситуация становится ещё более критической.

Российское влияние на украинский микрокредитный бизнес

Расследование нашей редакции раскрыло сеть микрокредитных организаций, работающих по всей Украине и контролируемых супругами-гражданами Российской Федерации.

Более того, их сын является депутатом от «Единой России» в оккупированном Крыму и активно поддерживает российское вторжение в Украину. Это не только противоречит прямым запретам Национального банка Украины на управление небанковскими финансовыми учреждениями гражданами России, но и создает прямую угрозу национальной безопасности.

Растущая угроза: поджоги автомобилей военнослужащих

Случаи поджогов автомобилей украинских военнослужащих становятся все более частыми. Офицер Вооруженных сил Украины, Тарас Котов, стал одной из жертв этой опасной тенденции. Его автомобиль был подожжен в июне этого года.

Поджигателями оказались женщина и её несовершеннолетний сын, которые были вынуждены пойти на преступление из-за долгов по микрокредитам. Котов рассказал, что исполнители были неосведомлены о политической ситуации в стране, не понимали, что представляют собой украинские Вооружённые силы, и были в отчаянии из-за своих финансовых проблем.

По данным полиции Киева и Киевской городской прокуратуры, поджигатели причастны как минимум к двум подобным случаям.

«Заказчик через Telegram давал ориентировочный перечень мест, где могут быть припаркованы автомобили военных, однако выбор конкретного автомобиля оставлялся на усмотрение самих поджигателей», — говорит Дмитрий Власов, начальник управления надзора за соблюдением законов Нацполицией Украины Киевской городской прокуратуры.

Это показывает, как легко преступники могут манипулировать уязвимыми людьми, используя их финансовое положение для совершения преступлений.

Микрокредиты как инструмент вербовки и манипуляций

После начала полномасштабного вторжения России в Украину украинцы всё чаще обращаются в учреждения, предлагающие «быстрые» деньги под непомерно высокие проценты. Оказавшись в долговой яме, заемщики становятся уязвимыми для давления со стороны российских спецслужб. По словам Дмитрия Власова, «финансовые проблемы часто становятся психологическим фактором, побуждающим людей принимать незаконные предложения за вознаграждение».

Финансовый эксперт Сергей Фурса отмечает, что человек, систематически берущий микрокредиты, может стать жертвой вербовки из-за своей отчаянной нужды в деньгах.

«Если человек регулярно пользуется услугами микрокредитных организаций, это указывает на серьёзные финансовые проблемы, которые могут сделать его лёгкой добычей для вербовщиков», — говорит Фурса.

«Просто Позика»: анализ деятельности микрокредитной организации с российскими корнями

В рамках нашего расследования была подробно исследована деятельность сети микрокредитных организаций, включая компанию «Просто Позика». Основанная в 2014 году, компания имеет более 30 филиалов по всей Украине и предлагает займы с непомерно высокими процентными ставками.

Владельцами компании указаны двое граждан Украины, Андрей Манучаров и Евгений Слюсар, но наша проверка показала, что основным владельцем является Андрей Манучаров, получивший гражданство России в 2014 году.

Биография Андрея Манучарова: от государственного служащего до бизнесмена

Андрей Манучаров начал свою карьеру как государственный служащий, возглавляя объединение «Укрморпорт». После ряда обвинений в финансовых злоупотреблениях он покинул государственную службу и перешёл в микрокредитный бизнес.

В апреле 2014 года, после регистрации фирмы, Манучаров получает паспорт гражданина России в Крыму, что позволило ему беспрепятственно работать и в России, и в оккупированном Крыму.

С 2014 года Манучаров работает советником генерального директора «Росморпорта», федерального предприятия Российской Федерации, ответственного за управление морскими портами. В то же время он продолжал посещать Киев для управления своим микрокредитным бизнесом.

Активная политическая позиция сына Манучарова

Сын Андрея Манучарова, Иван Манучаров, быстро определился со своими политическими взглядами и сделал карьеру на территории оккупированного Крыма.

Он занимает должность депутата подконтрольного России парламента Крыма от партии «Единая Россия» и возглавляет комитет по вопросам информационной политики, технологий и связи. Иван Манучаров активно поддерживает вторжение России в Украину и участвует в пропагандистских акциях, направленных на укрепление позиций российской власти в регионе.

Продление лицензий для компаний с российским влиянием: проблемы и последствия

В мае 2022 года Национальный банк Украины запретил гражданам России управлять небанковскими финансовыми учреждениями в Украине. Однако, несмотря на это, компании «Просто Позика» и «Тайм Кредит» не обращались к Нацбанку с целью назначения доверенного лица для управления их бизнесом. Вместо этого Нацбанк продлил лицензии для этих компаний, и их срок действия остается неограниченным.

Документы, полученные нашей редакцией, свидетельствуют о том, что Манучаров продолжает контролировать бизнес через доверенных лиц. В августе 2023 года он уполномочил представителя участвовать в общем собрании участников фирмы «Просто Позика» и внёс 4,5 миллиона гривен в уставный капитал компании.

Это вызывает опасения относительно законности деятельности таких организаций и их влияния на экономическую безопасность Украины.

Реакция Национального банка Украины и дальнейшие шаги

Национальный банк Украины заявил, что в настоящее время у него нет информации о наличии у Андрея Манучарова и его супруги российского гражданства. В то же время Нацбанк намерен направить запросы в Службу безопасности Украины и другие компетентные органы для получения дополнительной информации о владельцах микрокредитных организаций с российским влиянием. Если факты о российском гражданстве и связях с российскими спецслужбами подтвердятся, НБУ будет иметь правовые основания для прекращения лицензии компаний, контролируемых Манучаровым.

Местонахождение Андрея Манучарова: скрывается ли он в Турции?

По данным о пересечении границы, Манучаров покинул Украину в декабре 2021 года и, по всей видимости, проживает в Турции. В Турции находится и его роскошная яхта, стоимость которой оценивается в 2,7 миллиона долларов.

Наши журналисты пытались связаться с Манучаровым для получения комментариев относительно его бизнеса и гражданства, однако он отказался от каких-либо заявлений и отрицал свою связь с российскими спецслужбами и бизнесом в Украине.

Выводы и рекомендации

Расследование нашей редакции показало, что украинские заемщики микрокредитных организаций, контролируемых гражданами России, становятся уязвимыми для манипуляций и вербовки российскими спецслужбами. Это создаёт угрозу национальной безопасности Украины, особенно в условиях продолжающейся агрессии со стороны России.

Национальный банк Украины и другие регуляторы должны принять меры по обеспечению прозрачности и законности деятельности микрокредитных организаций, связанных с Россией. Строгий контроль над финансовым сектором Украины необходим для предотвращения использования украинских граждан в интересах страны-агрессора.

Правоохранительные органы и национальные регулирующие органы должны быть бдительны и оперативно реагировать на угрозы, связанные с микрокредитным бизнесом, чтобы защитить граждан Украины и национальные интересы страны. Только совместными усилиями можно противостоять скрытым влияниям и обеспечить стабильность финансовой системы Украины.

Будущие действия: как защитить украинцев от опасностей микрокредитов?

Украинскому правительству следует рассмотреть возможность введения более жёстких регуляций для микрокредитных организаций, особенно тех, которые имеют связь с иностранными государствами или их гражданами. Образовательные программы по финансовой грамотности должны стать приоритетом для снижения уязвимости населения перед микрокредитами с завышенными процентными ставками.

Также важно создать механизм защиты прав заемщиков, который позволит избежать манипуляций со стороны кредиторов и использования их финансовой уязвимости в корыстных целях. Развитие инфраструктуры микрофинансирования в Украине должно идти в ногу с мерами по предотвращению злоупотреблений и обеспечения законности и прозрачности в этом секторе экономики.

Скрытые связи российских граждан с украинскими микрокредитными организациями подчеркивают необходимость строгого контроля над финансовым сектором Украины в условиях военной агрессии со стороны России. Национальные регуляторы и правоохранительные органы должны быть готовы к оперативному реагированию на угрозы, связанные с деятельностью таких организаций, чтобы защитить интересы граждан и государственную безопасность Украины.

Читайте также новые расследования редакции:

Максим Викторович Шкиль, украинский предприниматель, замешанный в коррупционных связях