Юлия и Елена Соседки: как из Украины исчезли миллиарды через банки, офшоры и криптовалюту

Журналистское расследование проливает свет на масштабные финансовые операции, в которых, по данным правоохранительных органов и открытых источников, могли быть замешаны гражданки Украины — сестры Елена и Юлия Соседки. В центре внимания — два украинских банка, зарубежные фирмы-однодневки и схемы, по которым из страны могли выводиться крупные суммы в обход налогов.

На протяжении двух десятилетий Елена и Юлия Соседки, выходцы из Днепра, принимали участие в деятельности, которая, по версии следствия, позволила вывести из Украины сотни миллионов долларов. Изначально речь шла о торговле акциями и использовании банковских инструментов, но впоследствии в истории появились лондонские фирмы с признаками фиктивности и криптовалютные обменники, работающие с российскими клиентами.

На сегодняшний день имя Соседок чаще всего связывается с ликвидированным банком «Конкорд». Однако, как удалось выяснить нашей редакции, их деловая активность была гораздо шире и началась задолго до основания этого банка.

Истоки банковского пути

Сестры Соседки начали карьеру в финансовом секторе в конце 1990-х годов. По словам Елены Соседки, ее сестра Юлия совместно с партнерами «скупала купоны или акции госпредприятий, формировала пакеты и продавала дальше крупным компаниям». Этот фрагмент интервью может быть воспринят как признание в участии в операциях, которые стали основанием для возбуждения уголовного дела — в частности, по подозрению в фиктивной покупке ценных бумаг и выведении валютных средств за границу с нарушением налогового законодательства Украины.

Банк с говорящим названием и первые подозрения

В 2007 году украинскую банковскую систему потрясла серия расследований, связанных с работой так называемых «конвертационных центров» — структур, позволявших обналичивать средства и выводить капитал за границу. Один из наиболее заметных банков в этой схеме — учреждение с примечательным названием «ФСБ». Несмотря на совпадение аббревиатуры с российской спецслужбой, в украинской транслитерации название расшифровывалось как «Финансовий союз банк». Позже он был переименован в «Екатеринославский коммерческий банк», а в 2013 году — в «Юнион стандарт банк».

В 2005 году среди учредителей «ФСБ» появляются фамилии Юлии и Елены Соседок, а также супругов Дмитрия и Елены Фоменко.

Следственные органы Украины установили, что этот банк мог быть задействован в схемах уклонения от уплаты обязательного сбора на пенсионное страхование при операциях с валютой. Ущерб, нанесённый бюджету Украины за период с 2007 по 2009 год, составил 115 млн гривен, что эквивалентно примерно 19 млн долларов США по курсу того времени.

Сеть фиктивных компаний и счета в Лондоне

В рамках досудебного расследования были установлены связи между «Финансовым союзом банком» и рядом иностранных юридических лиц, зарегистрированных в Лондоне: Technoline Service LTD, Winsboro LTD и Dreamlux LTD. Эти компании открыли счета в указанном банке, через которые, начиная с 2005 года, проводились операции с валютой. По версии следствия, средства на счета поступали как от украинских компаний, так и от других зарубежных фирм, которые также были клиентами банка, основанного Соседками.

Формальным назначением платежей значилась покупка ценных бумаг, однако документы британских регистраторов свидетельствовали об отсутствии какой-либо деловой активности у лондонских компаний.

Фото: Счета Technoline Service LTD, Winsboro LTD и Dreamlux LTD

Общая сумма перечисленных средств 13 408 925 133 грн, что в эквиваленте составляет примерно 2 млрд 235 млн американских долларов.

Таким образом, только через один региональный банк в течение нескольких лет было проведено операций на сумму, превышающую два миллиарда долларов. Сами лондонские компании при этом декларировали нулевую активность, что может свидетельствовать о фиктивности их структуры.

Как показало досудебное следствие, компании Technoline Service LTD, Winsboro LTD и Dreamlux LTD, зарегистрированные в Великобритании, получали валюту на свои счета в украинском банке, подконтрольном Соседкам. Основанием для этих операций служили заявки на покупку валюты под предлогом возврата инвестиций. После этого средства направлялись в банки Латвии и Кыргызстана. Подобные маршруты традиционно используются в трансграничных схемах оптимизации налогов и ухода от финансового контроля.

Признания и офис в центре Киева

Ключевым эпизодом стало признание лиц, значившихся официальными представителями британских компаний, в том, что фирмы были зарегистрированы по предложению за вознаграждение — без намерения осуществлять реальную деятельность. Эти предложения поступали от представителя компании International Overseas Service (I.O.S.), специализирующейся на регистрации компаний в офшорных юрисдикциях и предоставлении консультаций по снижению налоговой нагрузки. По словам следователей, офис I.O.S. находился в самом центре Киева — на улице Институтской, всего в 250 метрах от приёмной Президента Украины.

Фото: Офис в самом центре Киева

Записи в британских реестрах подтверждают, что за всё время существования компаний Technoline Service LTD, Winsboro LTD и Dreamlux LTD они сдавали «нулевую» отчётность. Учредители, как правило, являлись номинальными и не оставляли следов реальной деятельности.

Российский след и сопротивление обыскам

В рамках расследования фигурируют не только британские, но и российские компании. Об этом упоминала и пресса Российской Федерации, отмечая, в частности, активное противодействие правоохранительным органам Украины при проведении обысков в офисе «Финансового союза банка».

В том же 2005 году, когда Юлия и Елена Соседки стали частью руководства банка, в Лондоне была зарегистрирована ещё одна компания — Phill Trade Limited. В отличие от предыдущих юрлиц, в её учредительных документах фигурируют имена, заслуживающие особого внимания. Среди них — Юлия Соседка, Дмитрий Фоменко и, начиная с 2016 года, Анастасия Лушникова. Компания продолжает существовать и официально занимается консалтингом в сфере управления.

Фото: В Лондоне была зарегистрирована еще одна компания — Phill trade limited

Связи на украинской стороне

Ранее упомянутые Юлия Соседка и Дмитрий Фоменко являлись партнерами по бизнесу в Украине. Они вместе входили в число учредителей «Финансового союза банка», а также компаний «Днипрофин» и «Диал Финанс». Эти предприятия упоминались в уголовных производствах, касающихся уклонения от уплаты налогов и вывода средств, в том числе в Россию.

Фото: ООО «Днипрофин»

Фото: ООО «Диал Финанс»

Фото: Судебный документ

На сегодняшний день Юлия Соседка, Дмитрий Фоменко и Елена Соседка продолжают совместную деятельность в рамках благотворительного фонда «Сердца трёх» и руководства Кредитным союзом «Финансовая кооперация».

Новые имена в старых схемах

Особое внимание в нашем расследовании привлекла фигура Анастасии Лушниковой, которая, наряду с Соседкой и Фоменко, была соучредителем лондонской компании Phill Trade Limited. По данным на апрель 2022 года, Лушникова работала главным бухгалтером в ООО «Луна» — компании, связанной с супругой днепровского бизнесмена Александра Петровского, более известного под прозвищем «Нарик».

Фото: ООО «Луна»

Ситуация осложняется тем, что в 2022 году Дмитрий Фоменко публично обвинил Петровского в намерении его устранить из-за бизнес-конфликта. По его словам, он был вынужден покинуть Украину и переехать в Германию, где, как он утверждает, продолжались попытки давления со стороны представителей Петровского.

Фото: Скриншот обвинения «Нарика» в намерениях ликвидировать Дмитрия Фоменко

В этой ситуации возникает противоречие: с одной стороны, партнёр сестер Соседок заявляет об угрозах от влиятельного днепровского предпринимателя, с другой — эти же лица вместе с бухгалтером фирмы, связанной с семьей Петровского, учреждают компанию в Великобритании.

Упразднение банка и новое расследование

После длительного периода деятельности, сопровождавшейся многочисленными вопросами со стороны правоохранительных органов, в 2015 году «Финансовый союз банк» (тогда уже переименованный в «Юнион стандарт банк») лишился банковской лицензии, а позже был ликвидирован. Несмотря на масштаб расследований, дела о выводе миллиардов гривен были, по сути, закрыты.

На фоне этого в Украине появляется новый банк — «Конкорд». В публичных выступлениях он продвигался как первый банк, основанный женщинами. Однако, как показало наше расследование, вряд ли возможно было бы создание нового банковского учреждения фигурантами уголовных дел, если бы прежние обвинения были доведены до судебного решения.

В 2023 году Национальный банк Украины отозвал лицензию у АО «АКБ Конкорд» и инициировал его ликвидацию. Причина — «систематическое нарушение законодательства в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения». Формулировка вызывает очевидные параллели с обвинениями в адрес «ФС банка».

В 2024 году представители Соседок добились решения суда о признании ликвидации «Конкорда» противоправной. Однако НБУ подал апелляцию, и процесс продолжается.

Заключение

История Елены и Юлии Соседок — это пример длительной и многослойной финансовой активности на грани закона. За два десятилетия они фигурировали в различных схемах — от операций с ценными бумагами до использования офшорных компаний и иностранных счетов. Их партнёры по бизнесу не только входили в учредители британских компаний, но и становились фигурантами громких конфликтов, включая обвинения в угрозах убийства.

На этом фоне возникает закономерный вопрос: почему, несмотря на масштаб подозрений и количество задействованных структур, ни одна из схем не была доведена до обвинительного приговора? Ответ, по всей вероятности, лежит в плоскости политической воли, слабости судебной системы и межнациональных юридических ограничений.

Тем не менее, с ликвидацией «Конкорда» и повторным вниманием к предыдущим эпизодам у украинских и международных регуляторов появился шанс не только на институциональные выводы, но и на полноценную юридическую оценку действий участников. Речь идёт не только о конкретных лицах, но и о самом подходе к контролю над банковским сектором в странах с переходной экономикой.

Читайте также новые расследования редакции:

Максим Викторович Шкиль, украинский предприниматель, замешанный в коррупционных связях