„Недопустимые операции“ в банке: будут отслеживать даже косвенные операции с Россией и Беларусью

Крупнейший из действующих в Литве коммерческих банков Swedbank в апреле ужесточил условия для операций с так называемыми запрещенными странами, включая Россию и Беларусь.

„С 29 апреля 2025 года банк Swedbank будет расценивать как недоступные не только прямые, но и косвенные операции на счетах клиентов в Swedbank, связанных с запрещенными странами, включая Россию и Беларусь“, – сказано в сообщении, которое в редакцию The Lithuania прислала читатель.

Банк указал, что принял такое решение из-за продолжающейся войны в Украине, сложившегося геополитического положения и риска нарушения международных санкций.

Партнер адвокатской конторы Averus Йонас Сакалаускас сказал, что прямой платеж — это перевод на счет в зарегистрированном в России банке или получение средств из такого банка. Косвенный платеж — косвенно касается санкционированного лица, субъекта или государства, когда деньги переводят через посредников или третьи страны.

„Иными словами, если платеж сконструирован так, что средства идут через несанкционированную третью страну (или фиктивную компанию), но конечный получатель — субъект, находящийся под санкциями, такая сделка считается косвенной и запрещается равно, как и прямая“, – сказал The Lithuania эксперт.

Юрист адвокатской конторы Glimstedt Ксения Величкене сказала, что косвенные платежи — это расчеты, при которых одна сторона сделки осуществляет платежи через счета в финансовых учреждениях, учрежденных в несанкционированных странах, однако один из субъектов сделки или сам объект связан с запрещенным государством.

Например, компания, зарегистрированная в запрещенной стране, продает товары литовской компании, а расчет проходит через счет, зарегистрированный в финансовом учреждении, находящемся в несанкционированной стране.

„А также, когда учрежденная в санкционированной стране компания, продает товары литовской компании или физическому лицу через посредника, зарегистрированного в третьей стране. Товары приходят в Литву, а расчет проходит с посредником, у которого также есть счет в третьей стране, позже он переводит деньги главному поставщику, зарегистрированному в находящейся под санкциями стране“, – привела пример юрист.

Еще один вариант: санкционное предприятие в запрещенном государстве через дочернюю компанию, зарегистрированную в третьей стране (не находящейся под санкциями) осуществляет сделки – продает товары и услуги.

„Пример: литовская компания или житель покупает товар у компании ЕС, однако этот товар на самом деле произведен в России. Несмотря на то, что деньги переводят европейской компании (а не напрямую в Россию), это может считаться косвенной операцией, связанной с Россией, – средства фактически уходят за российский товар“, – сказал Сакалаускас.

Еще один случай: человек продает имущество в Беларуси (квартиру или автомобиль) и хочет перевести полученные деньги на свой литовский счет.

„Даже если он привезет деньги наличными и попытается внести их на счет в Литве, эта операция будет считаться косвенной операцией с санкционированной страной (поскольку деньги из Беларуси) (…) Банк оценит эту сделку как рискованную“, – пояснил Сакалаускас.

Величкене сказала, что это ограничение актуально и для бизнеса и для жителей. По ее словам, за такие сделки могут последовать взыскания – как финансовые санкции, так и лишение свободы до 5 лет.

„Это ограничение коснется и жителей – особенно тех, у кого есть родственники, члены семьи или друзья в санкционированных странах, с которыми они прежде „обменивались“ деньгами через посредников или другие финансовые ведомства“, – сказала Величкене.

По ее словам, после того как внесли эти изменения, такие расчеты не будут осуществляться. Сможет ли гражданин Литвы осуществлять переводы и помогать финансами родителям или дедушкам и бабушкам в запрещенной стране, зависит от внутренней политики банка и его способности управлять рисками, связанными с платежами.

Сакалаускас сказал, что большинства жителей, которые не осуществляют подобные операции, эти ограничения не коснутся.

По словам юриста, надо вести себя ответственно: не хитрить и не скрывать реальную сущность операции, поскольку банки считают это серьезным нарушением.

„Важно отметить, что с 15 мая 2025 года была ужесточена ответственность за любые нарушения международных санкций или попытки их обойти – даже если нарушение допущено по неосторожности“, – сказала Величкене.

Правда, она отметила, что в регламентах санкций ЕС есть исключения, позволяющие делать переводы в гуманитарных целях, для поддержания миротворческих миссий, обеспечения проживания людям, завершения сделок и др. исключительных случаях, которые прописаны в регламенте.

Swedbank заверил, что будет индивидуально оценивать каждый конкретный случай.

На сайте Swedbank сказано, что у него есть право и обязанность не осуществлять операции (включая учет средств) с находящимися под санкциями странами или регионами (запрещенные страны):

Иран;

Сирия;

Северная Корея;

Куба;

Крым и Севастополь;

Россия;

Беларусь;

Венесуэла

Афганистан;

ДНР, ЛНР, Херсон и Запорожье.

Кроме перечисленных, Swedbank может ограничивать платежные операции из/в другие страны и регионы (представленный список не окончательный, поскольку международный список меняется): Ирак, Бирма, Ливан, Судан, Южный Судан, Йемен, Сомали, Приднестровье.

Наш телеграм-канал The Lithuania Литва — ваш оперативный и информативный гид по стране.
Источник

Темы
Строго запрещено копировать и распространять информацию, представленную на The Lithuania.lt, в электронных и традиционных СМИ в любом виде без официального разрешения, а если разрешение получено, необходимо указать источник – The Lithuania. SwedbankЛитва
Оставить комментарий

Читать комментарии

Читайте также новые расследования редакции:

Максим Викторович Шкиль, украинский предприниматель, замешанный в коррупционных связях