Литовский Центральный банк выявил, что компания Majestic Financial систематически нарушала требования, предусмотренные законодательством о предотвращении отмывания денег и финансировании террористической деятельности.
Также были выявлены и другие нарушения и недоработки в работе компании. После учета всех обстоятельств Центральный банк отозвал лицензию платежной организации Majestic Financial. Это означает, что компания больше не сможет предоставлять финансовые услуги и должна вернуть деньги своим клиентам в течение двух месяцев.
Компания не обеспечивала достаточный внутренний контроль в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма — не было должного разделения функций между сотрудниками и ответственными лицами, аудита в этой области, а также неадекватно хранилась информация.
Процедура проверки клиентов, проводимая компанией Majestic Financial, имела серьезные недостатки, из-за которых компания не могла должным образом оценивать и использовать полученную от клиентов информацию о целях и характере деловых отношений.
Организация не всегда достаточно отчетливо устанавливала личность клиентов и их представителей, не применяла меры для ужесточения идентификации клиента, несмотря на то, что большинство ее клиентов относились к группе риска.
У организации не было процедур для выявления случаев финансирования терроризма, а системы мониторинга клиентов при сомнениях в отмывании денег не были эффективными.