Как говорится в заявлении Центробанка, в ходе проверки были выявлены грубые и систематические нарушения, касающиеся мониторинга деловых отношений и транзакций, управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма, а также системы внутреннего контроля. Также отмечается, что организация не обеспечила эффективные меры контроля, соразмерные масштабу её деятельности и характеру риска.
„Меры компании по мониторингу деловых отношений оказались недостаточными для выявления подозрительной деятельности клиентов. В ходе проверки были выявлены существенные и системные недостатки на всех этапах процесса мониторинга: от процедур внутреннего контроля до ответственности сотрудников и применяемых на практике мер мониторинга. Это привело к тому, что предупреждения о возможной подозрительной активности не всегда своевременно и надлежащим образом анализировались, а внутренние расследования проводились формально или неподробно. Кроме того, учреждение, даже имея на то основания, не представляло отчёты о подозрительных транзакциях в Службу расследования финансовых преступлений“, – поясняет Центробанк.
Также отмечается, что в ходе проверки были выявлены существенные недостатки в предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.
„В компании отсутствовали эффективные процедуры внутреннего контроля, не было обеспечено чёткое разделение функций и не было выделено достаточных ресурсов на эту сферу. Учреждение также не обеспечило надлежащего управления конфликтами интересов – контрольные функции не были должным образом отделены от коммерческих интересов“, – пишет ЦБ.
Кроме того, было установлено, что компания Paytend Europe предоставила Центробанку неверную информацию о деловых отношениях с клиентом, представляющим высокий риск, и не сохранила и не представила корреспонденцию, касающуюся этих деловых отношений.
Учреждение также не утвердило и не представило проверенную годовую финансовую отчётность за 2024 год и другие обязательные документы и отчёты для надзора в установленные сроки.
После оценки всех обстоятельств компания Paytend Europe лишилась лицензии, что, по данным Банка Литвы, означает, что с 4 марта учреждение больше не может предоставлять финансовые услуги и должно не позднее чем в течение 5 рабочих дней проинформировать клиентов о порядке расчёта с клиентами.
Центробанк заявляет, что клиенты, имеющие средства на счетах в этом учреждении, должны напрямую связаться с Paytend Europe для их возврата. Средства должны быть возвращены клиентам на указанный клиентом счёт в другом финансовом учреждении.